O que é Day Trade, como funciona e quais as estratégias

No mercado financeiro, trade significa uma operação financeira, que envolve a compra, aluguel, venda ou troca entre dois ativos. Nesse sentido, para fazer um trade o investidor precisa encontrar um interessado em realizar o negócio na ponta oposta.

O objetivo do trade é o lucro e no Day Trade a estratégia é comprar um ativo e vendê-lo no mesmo dia por um preço mais alto. Muitos acreditam que esta é uma forma simples de ganhar dinheiro, porém, na prática, descobrem que dificilmente funciona dessa forma.

Afinal, é possível ganhar dinheiro no Day Trade? Existe alguma vantagem em comprar e vender no mesmo dia? Confira as ferramentas profissionais para fazer Day Trade de forma automatizada e com travas de perda (stop) e ganho (gain).

O que é Day Trade?

Day trade é uma operação de compra e venda do mesmo ativo, no próprio dia. Sua principal diferença para as demais modalidades é o prazo. Essa forma de negociação ganhou destaque nos mercados tradicionais de ações após o estabelecimento de incentivos que incluem taxas menores de intermediação.

• A estratégia do Day Trade é simples na teoria: comprar e vender no mesmo dia, por um preço mais alto.
• Não existe necessidade de formação ou certificação para atuar no Day Trade, seja no mercado tradicional ou de criptomoedas.
• Nas criptomoedas não existe uma distinção entre o Day Trade e as demais modalidades de operação, ao menos no aspecto tributário e operacional.
• Embora exista um grande apelo para este modelo de negociação, esta estratégia é pouco indicada para iniciantes.

Como funciona o Day Trade?

Na prática, o Day Trade funciona como qualquer operação de compra e venda, portanto é necessário estar cadastrado em uma plataforma de negociação devidamente regulada e credenciada para a classe de ativos em questão. Outro ponto importante é a obrigatoriedade de depositar um valor antes de iniciar o trade, seja em dinheiro ou diretamente no ativo-fim.

• Não é necessário informar que determinada operação de compra ou venda se destina ao Day Trade.
• Nos mercados à vista (o mais comum) o investidor só irá conseguir vender os ativos que depositou na instituição de intermediação.
• Atente-se para os prazos e eventuais cobranças de taxas, impostos e emolumentos que variam conforme a plataforma e ativo desejado.
• Para caracterizar um Day Trade a compra e venda deve obrigatoriamente ocorrer no mesmo ativo dentro do mesmo pregão (dia) de negociação.

Em suma, a negociação de ativos no mesmo dia deve ser realizada da mesma forma que os trades regulares, seja através de plataformas eletrônicas ou diretamente nos sites e aplicativos de instituições de intermediação financeira. 

Dá para fazer Day Trade com criptomoedas? Existe Day Trade no Bitcoin?

Sim, é possível comprar e vender criptomoedas no mesmo dia, incluindo o Bitcoin, configurando assim o Day Trade. Entretanto, cabe lembrar que não há diferença em impostos e encargos em relação às demais modalidades de investimento em ativos digitais. 

Na prática, qualquer corretora (exchange) oferece o Day Trade de criptomoedas sendo necessário avaliar se a mesma está habilitada e registrada no país. É comum encontrar plataformas estrangeiras que oferecem contratos derivativos ou mercado de apostas sem oferecer qualquer segurança jurídica, ou transparência ao usuário.

Uma diferença fundamental para os mercados financeiros tradicionais é a ausência de um horário oficial de finalização do pregão ou mudança do dia de negociação. Cada plataforma de negociação adota seu próprio padrão, algo que o investidor de Day Trade em criptomoedas deve considerar na tomada de decisão e análise do registro histórico.

Vale a pena fazer Day Trade em Bitcoin e criptomoedas?

Em linhas gerais, os estudos mostram que o Day Trade dificilmente compensa para o investidor. Além do potencial prejuízo, no mercado financeiro tradicional mais de 90% dos investidores desiste do Day Trade, conforme demonstrado na análise de 2019 conduzida por pesquisadores e economistas da Fundação Getúlio Vargas (FGV-SP).

Outro ponto que pode prejudicar o Day Trade em Bitcoin e criptomoedas é a alta volatilidade, ou seja, a forte variação diária das cotações. Essa é uma característica de mercados em estágio inicial de adoção e incerteza em relação ao seu potencial, porém dificulta o trade de curto prazo ao criar altas e quedas que duram poucas horas ou dias.

Desse modo, a estratégia mais recomendada para investir em criptomoedas é o “Buy and hold”, a compra com objetivo de médio de longo prazo, tipicamente com horizontes superiores a 6 meses.

Existe melhor horário para Day Trade?

Nos mercados tradicionais, como ações, ouro, petróleo e títulos de dívida, é comum o investidor de Day Trade evitar negociar próximo ao horário de abertura dos mercados dos EUA e Londres, reiniciando suas operações nos 30 minutos seguintes. Essa estratégia evita momentos onde a liquidez, o giro financeiro, é menor.

Em contrapartida, o horário onde o Day Trade ocorre com mais frequência é próximo da divulgação de dados e eventos importantes como a decisão das taxas de juros pelos bancos centrais, indicadores de inflação e resultados financeiros. Os investidores do Day Trade fazem suas apostas momentos antes do anúncio e prontamente encerram suas operações após o evento.

Como começar no Day Trade?

Idealmente, o investidor deve escolher uma plataforma de intermediação segura e confiável. Em seguida, é preciso abrir uma conta e, uma vez aprovado, o usuário deve realizar o depósito do dinheiro ou ativos dentre os oferecidos pela plataforma.

No MB, você conta com o recurso “Compra com pix”. Essa funcionalidade permite que você compre bitcoin (BTC), ethereum (ETH), USD Cin (USDC) ou XRP (XRP) sem sair do aplicativo do seu banco.

Se você já abriu sua conta no MB, o processo é bem simples:

• No app do seu banco, vá em “Pix” para fazer uma transferência e use a chave CNPJ do MB: 11.351.086/0001-13
• Adicione o valor (R$) que você deseja investir e, na descrição do pix, escreva o nome da criptomoeda ou sigla do ativo (exemplo: “Bitcoin” ou “BTC”)
• Pronto!

Agora você está pronto para começar no Day Trade, a compra e venda de ativos no mesmo dia. Não é necessário softwares, planilhas ou ferramentas avançadas de negociação, embora seja recomendável algum sistema que ofereça o gráfico do histórico de preços. Esse serviço é usualmente oferecido de forma gratuita no próprio site ou aplicativo do intermediário de negociação.

Day Trade é indicado para iniciantes?

O Day Trade dificilmente é recomendado para iniciantes, pois sua curva de aprendizado é longa e poucos conseguem dominar o impulso para traçar e manter estratégias, mesmo quando esta é executada por robôs (bots) de negociação. Além disso, o investidor deve ter em mente que o Day trade não traz metas semanais ou mensais de lucro, pois o mercado de renda variável é, por natureza, imprevisível.

Os bons “Day Traders” fazem disso uma profissão, e não um hobby. O aperfeiçoamento das estratégias, e, mais importante, leitura de mercado, leva anos para se construir. Em resumo, Day Trade é uma estratégia mais recomendada para investidores experientes que dispõem de recurso e tempo suficiente para otimizar suas operações sem necessariamente manter posições abertas toda semana ou mês.

Descubra seu perfil de investidor

Entender qual é o seu perfil de investidor é um ponto crucial para saber se o Day Trade vale a pena, principalmente nas questões de horizonte e apetite de risco. Para auxiliá-lo, o MB criou a BIO Financeira, uma análise gratuita que considera os seguintes aspectos:

• Momento de vida, incluindo a situação financeira atual, perspectivas de aposentadoria e necessidade de capital.
• Tolerância a risco, o perfil psicológico em relação a investimentos, oscilações naturais de mercado e capacidade de lidar com estresse.
• Capacidade financeira para suportar períodos mais longos sem entrada de capital, essencial para uma alocação em ativos de maior risco.
• Nível de conhecimento em relação aos produtos do mercado, incluindo as estratégias de alavancagem e instrumentos de derivativos. 

Dessa forma é possível classificar cada investidor dentre os diferentes perfis de investimentos e definir qual o limite máximo recomendável para aplicações em renda variável e Day Trade.

Aprendendo e praticando Day Trade

Existem duas formas básicas de aprender e ganhar experiência no Day Trade, sendo a primeira delas o uso de contas de demonstração (demo) onde não existe dinheiro de verdade circulando. Esta estratégia é indicada para aprender apenas os mecanismos e funcionamento de cada plataforma. Embora pareça pouco útil do ponto de vista psicológico, o aprendizado é essencial para evitar erros e nervosismo ao ingressar com valores reais.

Em contrapartida, o intermediário ou usuário acostumado a realizar operações de compra e venda nos sites e aplicados das corretoras e intermediários deve iniciar a prática do Day Trade de maneira totalmente isolada das demais operações e sua própria carteira de investimentos de médio e longo prazo. Outro aspecto importante é investir tempo no desenho e planejamento da estratégia antes de efetivamente negociar.

De qualquer maneira, nada impede alguém de aprender o Day Trade utilizando contas de demonstração (demo) e depois migrar para a versão real, embora iniciando com valores baixos até ganhar confiança e experiência.

Diversificação de patrimônio

Diversificar, em termos simples, significa distribuir o patrimônio em diferentes classes de risco. De maneira análoga, para diversificar no Day Trade o investidor deve evitar concentrar o risco em uma única operação. Independente do uso de ferramentas para limitar as perdas, não se deve confiar uma parte relevante do patrimônio em uma única posição.

Ao diversificar as estratégias no Day Trade, mesmo concentrando a atenção em poucos ativos, o investidor reduz sensivelmente o impacto de erros operacionais, falhas em sistemas e a eventual paralisação da negociação. Isso é válido tanto para mercados tradicionais quanto nas criptomoedas, portanto esteja atento aos riscos da falta de diversificação de operações no Day Trade.

Principais vantagens do Day Trade

Potencial de lucro e promessas de ganhos

Sem dúvidas o que mais atrai investidores para o Day Trade é o potencial de lucro, evidenciado por promessas de ganho das casas de apostas, vendedores de cursos e influencers que afirmam ser especialistas nas operações de curto prazo. Embora os estudos deixem claro que a maioria dos “Day Traders” perde dinheiro, é comum encontrar iniciantes que se encantam pelas promessas de lucro rápido.

Uso da alavancagem operacional

Outro benefício do Day Trade em relação ao investimento tradicional é a oferta de alavancagem, inclusive em mercados regulados, incluindo o índice futuro Ibovespa, contratos de dólar, soja e petróleo. Ao permitir uma exposição maior do que o depósito inicial, esta estratégia potencializa os ganhos, mas também cria o risco de perda mais acelerada. 

Flexibilidade e resultado instantâneo

Qualquer pessoa pode fazer Day Trade em poucos minutos com um capital inicial baixo e inclusive através de dispositivos móveis. Essa flexibilidade de operação trazendo liberdade de horário e forma de atuação torna ainda mais atraente essa modalidade de investimento de curtíssimo prazo. Por último, temos o apelo do resultado imediato, o estímulo de encontrar respostas em questão de minutos ou horas.

Desvantagens do Day Trade, o lado negativo da história

Taxas e custos

Mesmo que existam descontos de corretagem nos mercados tradicionais, os traders que optam por realizar diversas operações de compras e vendas no mesmo dia tipicamente incorrem em gastos maiores com taxas de corretagem e custos de intermediação. Esse valor certamente pode ser compensado por ganhos no Day Trade, mas não deve ser ignorado.

Uso excessivo de alavancagem

Embora seja um instrumento excelente para a proteção (hedge) o uso da alavancagem e instrumentos de derivativos muitas vezes é utilizado em momentos de ganância no Day Trade. Dessa forma, o investidor que busca maximizar os ganhos eventualmente encontra um revés que acaba ampliado pela alavancagem, gerando perdas que por vezes superam o ganho histórico ou percentual destinado ao risco.

Impacto emocional

O aspecto psicológico muitas vezes é esquecido, mas na realidade são poucos os investidores que conseguem manter a frieza na execução de estratégias diante do calor das variações e fluxo de notícias do mercado. Historicamente, os “Day Traders” de sucesso são conhecidos por sua frieza e desapego emocional às operações, o montante investido e seu histórico de erros e acertos.

Estratégias, técnicas e dicas de Day Trade

Conforme o investidor progredir na prática do Day Trade é possível adotar novas estratégias de negociação com ferramentas mais avançadas que podem ser executadas manualmente ou utilizando sistemas automatizados.

Scalping, a negociação de pequenas variações

Por exemplo, os “scalpers” buscam explorar as flutuações de preço que ocorrem rapidamente realizando um grande número de operações em busca de pequenos ganhos a cada transação. Esses ganhos podem parecer pequenos individualmente, mas se acumulam ao longo do tempo, especialmente considerando a frequência das operações.

Breakout, ou rompimento

“Breakout trading“ é uma estratégia em que os traders buscam lucrar com a movimentação de preço que ocorre quando um ativo rompe um nível de suporte ou resistência significativo. Quando o preço quebra esses níveis é esperado que ocorra uma forte movimentação na direção do rompimento.

Reversal, a reversão de tendência

“Reversal trading” envolve identificar pontos de reversão de tendência. Os traders procuram sinais de que uma tendência atual está prestes a mudar de direção, permitindo-lhes entrar no mercado no início da nova tendência. O objetivo é capturar os ganhos que ocorrem quando uma tendência se inverte.

Análise de mercado para Day Trade

Existe uma linha de estudo chamada análise técnica (ou gráfica) que considera padrões de comportamento baseados no gráfico de cotação. Muito utilizada por “Day Traders”, considera padrões de comportamento baseados no histórico de cotações. 

No entanto, a análise não é futurologia, já que a psicologia do mercado pode mudar a qualquer momento. Neste caso é preciso adaptar sua estratégia e refazer sua análise. Ou seja, o trader de sucesso sabe quando é necessário alterar seu padrão ou até mesmo abster-se.

Fatores de risco a serem considerados 

Além da volatilidade natural do mercado, ao optar pela estratégia de Day Trade, os traders devem considerar alguns fatores de risco.

Risco de liquidez

O Day Trade envolve a execução rápida de várias operações em um curto período. Em ativos com baixa liquidez pode ser difícil encontrar compradores ou vendedores quando necessário, o que pode resultar em preços desfavoráveis e dificuldades para entrar ou sair de posições.

Risco psicológico e emocional

O Day Trade é emocionalmente exigente devido à necessidade de tomar decisões rápidas e lidar com flutuações de preço constantes. O medo, a ganância e o excesso de confiança podem influenciar as decisões, levando a erros. Manter a disciplina emocional e ter uma estratégia bem definida é essencial.

Gerenciamento de risco no Day Trade, dicas e cuidados

Os traders devem estar cientes das notícias econômicas e eventos que podem afetar os mercados. São práticas cruciais ter um plano de gerenciamento de riscos sólido, definir “stop loss”, ou limites de perda, além de praticar a gestão financeira adequada para evitar surpresas negativas e proteger o capital durante a execução da estratégia.

Antes mesmo de começar a operar é fundamental se planejar. Tenha estratégias bem definidas estudando as características de cada ativo, incluindo volatilidade e liquidez. Por último, controle sempre o grau de exposição, independente do nível de confiança na operação. Pode parecer simples gerenciar o risco no Day Trade, porém a dificuldade está em mantê-las durante longos períodos.

Plataformas para Day Trade de criptomoedas

Abaixo listamos as melhores plataformas para o Day Trade de criptomoedas.

Painel de Negociações Pro

O MB possui uma área de negociações no site e aplicativo para você negociar com muito mais ferramentas, o Painel de Negociações Pro.

• Acompanhe a variação de preço dos ativos disponíveis em nossa plataforma utilizando gráficos e livro de ofertas com profundidade.
• Monitore e gerencie todas as ordens em aberto, possibilitando o cancelamento de ofertas em um único lugar.

• Negocie com taxas menores ao aproveitar o recurso “post only” evitando assim o envio de ordens “taker”.
• Utilize nossa ferramenta de “stop limit”, a execução de uma ordem automática de venda quando o ativo atinge determinado nível de preço.

Vector Crypto

Vector é um software para acompanhar e negociar criptomoedas que une os recursos de análise gráfica, tape reading, envio de ordens, além de gestão de risco e ferramentas de dados on-chain. Ou seja, o Vector agregou recursos para atender com alto desempenho até o trader mais exigente de criptomoedas. 

Tab Trader

Tab Trader é uma ferramenta disponível para computadores e dispositivos móveis que inclui uma plataforma de negociação intuitiva e poderosa. A plataforma oferece ferramentas de análise técnica, gráficos em tempo real e execução de ordens em uma única tela com interface personalizável e simples, além de contar com notificações de alerta.

Fast Trade

O Fast Trade é uma plataforma para otimizar o trading com ferramentas avançadas de análise técnica e gráfica. No Fast Trade você estuda as tendências e os efeitos provocados pelas negociações de grandes volumes, executa e acompanha todas as ordens para potencializar o desempenho em suas estratégias e operações.

Trade Map

No Trade Map você acompanha o mercado brasileiro e internacional e consolida sua carteira de investimentos em um único aplicativo. Desse modo, você pode conectar o Trade Map às corretoras parceiras para executar e acompanhar ordens em tempo real. Além disso, o aplicativo oferece comunidades exclusivas e uma área educacional.

Comparação: Day Trade vs. outros tipos de investimento

A diferença básica entre o Day Trade e os demais tipos de investimento que incluem o “Swing Trade”, “Position Trade” e “Buy and Hold” é o prazo médio. Enquanto o Day Trade necessariamente encerra a posição no mesmo dia de abertura, o “Swing Trade” costuma aproveitar as quebras de suporte, resistência e linhas de tendência, podendo durar até algumas semanas.

Por último, as linhas de investimento baseadas na análise fundamentalista, como o “Position Trade”, normalmente levam alguns meses ou anos para se concretizar, sem se preocupar com movimentos mais curtos. Por último, o “Buy and Hold” preza pela compra de ativos com solidez para o longo prazo em qualquer cenário, sem prazo definido para venda.

Ficou claro o que é Day Trade em Bitcoin e criptomoedas? Abra sua conta agora mesmo e venha para a exchange líder em número de clientes e volume no Brasil.