Robô de criptomoedas: como funciona, quanto rende e riscos

Robô de criptomoedas, ou bot, são programas que enviam ordens de compra e venda. Ao contrário do imaginário popular, não há nenhuma inteligência por trás, e sim regras pré-determinadas para realizar as negociações.

De fato, a execução automatizada facilita muito a vida do trader, utilizada inclusive por grandes fundos de investimento e gestores profissionais. No entanto, isso não quer dizer necessariamente que a tomada de decisão seja feita por um robô.

Parece complexo? Fique tranquilo, o MB, corretora de ativos digitais líder em volume e número de clientes no Brasil, explica como funciona o robô de criptomoedas, e quais os riscos.

O que são bots, ou robôs de trade de criptomoedas?

Robôs de trade (bots) são programas que recebem as cotações, e a partir de uma regra pré-determinada, enviam ordens de compra e venda. 

• Qualquer inteligência destes mecanismos depende exclusivamente das definições e instruções previamente definidas.
• Robôs não possuem sentimento, nem tampouco ficam cansados, portanto, executam as ordens com maior precisão.
• O programa irá respeitar limites e instruções previamente informados, porém o próprio mecanismo pode fazer ajustes conforme seu desempenho. 

Este mecanismo de auto-regulação é conhecido como inteligência artificial, porém nada garante melhorias de performance no mercado financeiro.

Como funcionam os robôs de criptomoedas?

O funcionamento varia conforme a plataforma, porém de maneira geral, os sistemas utilizam a tecnologia API, ou “Interface de Programação de Aplicativos”. Esse é o padrão de acesso aos softwares, e permite o envio e recebimento automatizado de dados.

• O algoritmo que toma as decisões de trade pode seguir os mais diferentes indicadores e metodologias.
• A corretora intermediária não tem acesso à inteligência por trás do software.
• Alguns sistemas mais complexos utilizam as mais diversas classes de dados, por exemplo, a previsão do tempo ou o número de navios em determinada rota.
• O resultado final é o envio de ordens para compra e venda de ativos.

Independente da estratégia, o robô de criptomoedas segue um mecanismo determinado por seu algoritmo. 

Qual a vantagem de operar com robôs de criptomoedas?

A maior vantagem é a capacidade de executar ordens 24 horas, especialmente em mercados de criptomoedas. É impossível prever quando boas oportunidades vão surgir, e por isto a importância dos robôs de trade.

• Um aspecto que deve ser considerado é a possibilidade de negociar dezenas de ativos de forma simultânea. 
• Ao invés de analisar gráficos individualmente, o robô consegue vasculhar diversos indicadores, inclusive em fontes de dados distintas.
• Existem robôs que utilizam análise técnica, ou seja, as médias móveis, Índice de Força Relativa (IFR), entre outros. 
• Negociar de forma automatizada reduz a ineficiência causada pela psicologia humana, ou cansaço. 

É comum que investidores mudem de ideia na última hora, permitindo níveis de risco que antes não teriam aceitado. Ou seja, o robô de criptomoedas reduz os erros causados no calor da negociação.

Quais são os riscos de operar com robôs de criptomoedas?

Se você tivesse uma máquina de fazer dinheiro, venderia para alguém? Pois é, da mesma maneira, é impossível encontrar alguém disposto a entregar segredos de trade, até porque isto não existe.

• Nenhum robô de trade consegue garantir lucros de forma recorrente.
• Qualquer tipo de operação, mesmo utilizando indicadores técnicos, depende do “setup”, a configuração da estratégia, que irá variar conforme o mercado. 
• O mesmo robô pode ir muito bem em semanas com mercado de alta, porém registrar consecutivos prejuízos em mercados de baixa.

Outra questão usualmente negligenciada pelos investidores é a origem deste software, mesmo quando se trata de um serviço na nuvem (cloud) ou planilha para execução no próprio computador.

Devo usar um robô de trade de empresas desconhecidas?

Não, você deve utilizar somente robôs de criptomoedas de empresas nas quais tenha total confiança. 

• Mesmo que este software não tenha acesso a sua senha para saques na corretora, você pode acabar sendo vítima de um golpe.
• Dê preferência para plataformas estabelecidas, oficialmente integradas às maiores plataformas. 
• Se estiver em dúvida, entre em contato com o suporte da corretora antes de conectar acessos de API ou planilhas de trade.

Cuidado com planilhas e apps de terceiros

Pedimos aos clientes para utilizarem somente planilhas e aplicativos de terceiros nos quais possuam confiança, ou acesso ao código-fonte. Existem diversas formas do atacante utilizar-se da chave de API do usuário de forma maliciosa.

Em alguns casos o robô de criptomoedas, ou planilha, funciona perfeitamente por algumas semanas, para em seguida executar o script favorável ao atacante, trazendo prejuízo aos usuários.

No MB temos o compromisso constante em manter os mais altos padrões de segurança e conduta. Encorajamos fortemente que os clientes adotem medidas que elevem sua própria segurança digital, como o segundo fator de autenticação (2FA), além do uso de senhas fortes.

Quanto custa um robô de criptomoedas?

Os preços variam entre 15 e 99 dólares por mês, dependendo da plataforma. Os pacotes variam conforme o número de estratégias disponíveis, sinais e indicadores exclusivos, mercados futuros e opções, e quantidade de servidores.

Tudo depende de sua necessidade e nível de conhecimento para configurar as ferramentas. Embora seja possível executar funções básicas de trade no próprio computador, a velocidade de acesso oferecida pelos serviços profissionais compensa.

É possível criar um robô de trade?

Na teoria, qualquer pessoa consegue desenvolver estratégias automatizadas, e as principais plataformas de cotações e gráficos, como Vector e TradingView, oferecem serviços para configuração de rotinas de compra e venda.

Recomendamos iniciar com valores baixos, ganhar experiência e confiança, antes de colocar grandes quantias em estratégias automatizadas. Lembre-se que a conexão pode cair, ou mesmo as cotações desse provedor chegarem defasadas, trazendo surpresas e possíveis perdas.

Quais são os robôs de criptomoedas mais famosos do mercado?

Embora não seja possível avaliar a eficiência e segurança de cada robô de criptomoeda, algumas empresas que oferecem estes serviços são mais renomadas. Ou seja, receberam aporte de capital de grandes investidores com experiência e conhecimento técnico na área.

• 3commas.io terminal: recebeu aporte de US$ 3 milhões em novembro de 2020; dentre seus investidores destaca-se a Alameda Capital, empresa que faz arbitragem de criptomoedas; além de possuir um plano gratuito, é integrada às maiores exchanges internacionais.
• TradeSanta Trade Automático: integrada com as principais corretoras de criptomoedas; lançada em 2018, possui parcerias para redução nas taxas de trade, e embora só trabalhe com versões pagas, oferece três dias de testes.
• CryptoHopper (em inglês): integrado nas maiores exchanges internacionais, além de oferecer uma versão gratuita para testes; uma função interessante é o “backtesting”, ou seja, simular nos dados históricos como seria a performance da estratégia.

Quanto rendem os robôs de criptomoedas?

Criptomoedas são investimentos de renda variável, portanto é impossível prever o retorno de sua negociação, mesmo quando robôs de trade são utilizados. 

• Desconfie de ofertas de ganhos com baixo risco ou rentabilidade garantida.
• Em nenhum caso há como ganhar criptomoedas com baixo risco e sem investimento.
• Arbitragem, ou seja, aproveitar diferenças nas cotações, é um setor competitivo e que demanda servidores especializados e saldo nas exchanges.
• Os golpistas anunciam lucros baseados em estratégias complexas, e se utilizam de telas e vídeos falsos para mostrar seu sucesso.

Em suma, fuja de ofertas de mineração na nuvem e robôs de trade compartilhados. Se optar por utilizar robôs de criptomoedas, tenha certeza de escolher parceiros de confiança.

Agora que você sabe o que é o robô de criptomoedas, como funciona e quais os riscos, conheça nossa API de negociações e venha para exchange líder em volume negociado no Brasil.

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