5 principais estratégias de investimento em criptomoedas

Ao contrário do que muitos acreditam, não existe uma abordagem única para alcançar o sucesso nos mercados financeiros. Em vez disso, uma gama diversificada de estratégias está disponível, cada uma com suas próprias nuances e características. 

Desde o agitado cenário do Day Trade até a abordagem mais estável do buy & hold, os investidores têm à disposição uma série de caminhos a seguir. A escolha entre essas estratégias vai além da preferência pessoal, pois depende do perfil de risco, tempo disponível, nível de conhecimento e metas individuais de cada investidor. 

Se interessou? Siga a leitura para conhecer as estratégias de investimento mais utilizadas por profissionais.

O que é uma estratégia de investimento? 

Uma estratégia de investimento é um plano de ação deliberado e predefinido para direcionar suas decisões de alocação de recursos financeiros. Essas estratégias podem variar amplamente de acordo com os objetivos do investidor e as condições do mercado.

No entanto, a escolha de uma estratégia não é uma abordagem única para todos os ativos e cenários. Cada mercado e cada tipo de investimento pode demandar uma estratégia diferente devido à sua flutuação média diária de preços.

Além disso, o próprio objetivo de lucro do investidor desempenha um papel fundamental na determinação da estratégia apropriada. Uma estratégia que visa ganhos rápidos pode ser muito diferente de uma estratégia voltada para o crescimento a longo prazo.

Principais tipos de estratégias em criptomoedas

No mundo das criptomoedas, como o Bitcoin e o Ethereum, a volatilidade da cotação impede qualquer previsão garantida de retornos, uma vez que os valores desses ativos são impulsionados pelas forças de oferta e demanda em constante mutação. Nesse cenário, as estratégias de investimento em criptomoedas se assemelham àquelas encontradas em mercados de ações, moedas estrangeiras e commodities como o ouro.

A seguir, apresentaremos em detalhes as principais estratégias de investimento em criptomoedas, lembrando que essas abordagens podem ser adaptadas e combinadas segundo as preferências individuais e a evolução do mercado.

1. Day Trade: lucrando com as oscilações diárias

O Day Trade representa uma operação de compra e venda do mesmo ativo dentro do mesmo dia, diferenciando-se das outras modalidades principalmente pelo prazo envolvido. Sua lógica é direta: comprar e vender no mesmo dia a um preço mais alto. Nas criptomoedas, não há distinção nítida entre o Day Trade e outras formas de negociação, pelo menos no que diz respeito a aspectos tributários e operacionais. Embora essa estratégia tenha um apelo significativo, vale mencionar que ela é geralmente menos recomendada para iniciantes.

2. Swing Trade: aproveitando tendências de curto prazo

Enquanto o Day Trade exige o fechamento da posição no mesmo dia de abertura, a abordagem do Swing Trade tende a se beneficiar de quebras de suporte, resistência e linhas de tendência, podendo se estender por várias semanas. Nesse contexto, o investidor dispõe de um período mais longo para analisar o mercado e tomar decisões com maior tranquilidade. Essa estratégia ressalta que não é necessário operar diariamente nem acompanhar os preços de maneira constante para obter lucros.

3. Arbitragem: explorando diferenças de preços

A arbitragem é uma estratégia de investimento que se baseia nas diferenças de preço de um mesmo ativo em diferentes mercados ou corretoras (exchanges). A ideia central é comprar o ativo a um preço mais baixo e imediatamente vendê-lo a um preço mais alto, lucrando com a discrepância. Também é possível encontrar oportunidades de arbitragem dentro da mesma exchange em diferentes pares de negociação, por exemplo, o preço do Bitcoin em uma stablecoin atrelada ao dólar pode ser diferente do preço do Bitcoin em reais R$. Tais operações exigem conhecimento técnico, uso de robôs (bots) e valores maiores previamente depositados para aproveitar eventuais oscilações de preço.

4. Buy and hold: a compra voltada para o longo prazo

A estratégia Buy and Hold, ou simplesmente “Hodl”, é voltada para investimentos a longo prazo, geralmente mais de 24 meses. Nesse método, não é necessário utilizar ferramentas de análise ou acompanhar constantemente o mercado. No entanto, é crucial possuir uma confiança sólida no ativo escolhido, independentemente das flutuações. Muitos investidores optam por fazer compras regulares ao longo do tempo para reduzir o impacto das variações no preço médio. Essa estratégia, adaptada para o mundo das criptomoedas, segue a ideia de Value Investing do mercado tradicional, onde o foco recai sobre ativos com bons fundamentos e um potencial de crescimento promissor. No MB você compra diretamente pelo Pix, sem sair do app do seu banco.

5. Estratégias de diversificação: balanceando o portfólio

A diversificação é uma estratégia fundamental mesmo no cenário das criptomoedas. Essencialmente, envolve distribuir recursos entre diferentes ativos, incluindo várias criptomoedas, stablecoins atreladas ao euro e dólar, bem como tokens de Renda Fixa Digital. Ao investir em ativos que trazem previsibilidade de retorno e risco reduzido é possível balancear a carteira independente do cenário. Essa abordagem busca atenuar os riscos associados a um único ativo.

Fatores a considerar na escolha de estratégias

Na escolha de estratégias de investimento em criptomoedas, diversos fatores devem ser ponderados. Uma abordagem considera primordialmente a análise do potencial intrínseco do ativo em questão. Por outro lado, existe uma escola que enfatiza a compreensão do aspecto psicológico e o timing de mercado. 

A escolha entre essas abordagens depende do perfil do investidor,, da sua capacidade de pesquisa e análise, além da sua visão sobre o funcionamento do mercado de criptomoedas.

Análise fundamentalista: avaliação do valor intrínseco

A análise fundamentalista em criptomoedas busca entender os motivos por trás da compra de uma criptomoeda, considerando sua utilização e crescimento da rede de usuários. Esse método muitas vezes emprega modelos matemáticos, usando dados de ativos comparáveis, como ouro e ações de empresas de tecnologia.

No cálculo do valor justo das criptomoedas são usualmente encontrados modelos que tentam estimar a oferta e demanda, sendo o lado da oferta mais previsível, por eventuais destraves (fim de períodos de lockups) e liberação de moedas através da mineração, ou staking da validação.

Em contrapartida, no lado da demanda usualmente estima-se o uso real em determinada rede ou ecossistema. Quanto mais útil e necessário for esta criptomoeda para executar funções específicas, maior será seu valor intrínseco. Em suma, quanto maior o número de usos de caso, mais elevado o potencial de demanda.

Análise Técnica: uso de gráficos e indicadores para tomada de decisões

A análise técnica, também conhecida como análise gráfica, se concentra nos padrões de comportamento observados nos gráficos de cotação. Nesse modelo de previsão, parte-se do pressuposto de que todas as notícias e eventos já estão refletidos nos preços. Essa abordagem se apoia exclusivamente no histórico de negociações, buscando identificar os momentos ideais para comprar e vender com base em cenários recorrentes. 

Importante notar que uma análise técnica bem-feita pode sugerir reversões de tendência, mas não há garantia de que essas indicações se concretizem. Assim, é inadequado afirmar que essa análise pode prever com precisão altas ou quedas no valor das criptomoedas. É essencial enfatizar que nenhum conjunto de sinais, ferramentas de análise técnica ou cursos de trade pode oferecer um método que garanta retornos infalíveis.

Análise on-chain: interpretando os dados do blockchain

A análise on-chain utiliza diretamente dados originados no blockchain para decifrar como os participantes da rede estão se comportando. Isso abrange informações como o volume de transações, os endereços ativos e a atividade dos mineradores. A natureza transparente do blockchain e sua divulgação de dados possibilitam a obtenção de métricas com base na atividade registrada, que por sua vez fornecem uma visão sobre o comportamento dos investidores.

Esse modelo de análise pode se concentrar em um criptoativo específico, investigando tendências históricas, ou realizando comparações entre diferentes moedas para identificar aquelas que podem estar sub ou sobrevalorizadas. Ao examinar dados diretamente do blockchain, como a quantidade de endereços ativos ou a movimentação dos mineradores, é viável fazer estimativas sobre se o preço atual está acompanhando as mudanças nos fundamentos do ativo.

Notícias e eventos do mercado: impacto nas estratégias de operações

As criptomoedas são fortemente influenciadas por eventos e notícias do mercado, levando a variações significativas de preço. Esses eventos podem englobar lançamentos de novos projetos, Airdrops (distribuições gratuitas), bem como problemas operacionais em plataformas de negociação e questões regulatórias. O panorama macroeconômico também desempenha um papel-chave na dinâmica das criptomoedas. 

Desse modo, é recomendável acompanhar fontes confiáveis como o Portal do Bitcoin e o Discord do MB, onde membros compartilham informações e participam de apresentações exclusivas com especialistas no assunto.

Importante destacar que a cotação das criptomoedas está diretamente ligada à oferta e à demanda, sendo o aspecto psicológico um fator primordial. Isso quer dizer que a confiança ou o receio dos investidores, independentemente dos fundamentos, pode impactar os movimentos de preço. Mesmo na ausência de um motivo fundamental, uma queda pode ocorrer quando os investidores estão mais cautelosos.

Tolerância ao risco: a importância de definir limites

A tolerância ao risco desempenha um papel central no investimento, enfatizando a importância de definir limites. Além da diversificação, é fundamental que os investidores respeitem seu próprio perfil de risco, controlando a exposição a ativos de renda variável. Manter as estratégias alinhadas com o horizonte de investimento é crucial, já que vender ativos durante quedas normais devido à volatilidade pode levar a prejuízos. Frequentemente, o erro real é alocar uma porcentagem superior à que o perfil de risco pode suportar.

A volatilidade inerente das criptomoedas pode trazer oportunidades valiosas, mas também pode resultar em perdas significativas se não for devidamente gerenciada. Portanto, equilibrar a busca por lucros com uma gestão prudente de risco é vital para uma estratégia de investimento bem-sucedida no mercado de criptomoedas.

Desenvolvendo sua estratégia de investimento

Desenvolver sua própria estratégia de investimento é fundamental, pois copiar a carteira de investidores experientes pode não ser adequado, considerando que seus perfis de risco, horizontes de investimento e capacidades de aporte são distintos. Encontrar uma abordagem que se alinhe com seu estilo de vida, disponibilidade de tempo, compreensão do mercado e perfil como investidor é o caminho ideal para o sucesso. Abaixo descrevemos os passos necessários para definir sua própria estratégia de investimento.

Avaliação do perfil de investidor

Avaliar seu perfil de investidor é um passo crucial para determinar a estratégia de investimento mais adequada, especialmente em relação ao horizonte e à disposição para correr riscos. O MB oferece a BIO Financeira, uma análise gratuita que abrange os seguintes aspectos:

• Situação atual: Considera o momento de vida, a situação financeira presente, perspectivas de aposentadoria e necessidades de capital.
• Tolerância ao risco: Avalia o perfil psicológico em relação a investimentos e a capacidade de lidar com oscilações naturais de mercado.
• Capacidade financeira: Analisa a capacidade de suportar períodos mais longos sem novos aportes, crucial para a alocação em ativos de maior risco.
• Conhecimento de mercado: Explora o entendimento dos produtos do mercado, incluindo estratégias de alavancagem e instrumentos derivativos.

Considerar esses aspectos ajuda a alinhar suas escolhas de investimento com seu perfil, maximizando suas chances de sucesso.

Escolha e combine estratégias

A escolha e combinação de estratégias é flexível e personalizada, permitindo que os investidores aproveitem o melhor de diversos métodos. Um investidor que adote uma abordagem fundamentalista não está impedido de utilizar ferramentas de análise on-chain ou gráfica. Da mesma forma, é viável manter uma carteira direcionada para o longo prazo enquanto uma outra parcela dos ativos é empregada para oportunidades de swing trade.

A adaptabilidade é uma qualidade crucial do investidor bem-sucedido, que compreende a necessidade de ajustar e alterar estratégias conforme as mudanças dinâmicas do mercado, que por natureza é fluido e em constante evolução.

Gerenciamento de risco: protegendo seu investimento

O gerenciamento de risco desempenha um papel fundamental na estratégia de investimento. Nesse sentido, uma maneira eficaz de controlar perdas é através do uso de ordens stop. Além disso, a inclusão de ativos da Renda Fixa Digital traz previsibilidade de retorno, aumentando a estabilidade do portfólio.

Manter uma porção do patrimônio em moedas fortes oferece uma proteção adicional em momentos de volatilidade. Isso pode ser realizado através de investimentos diretos em euros e dólares ou utilizando stablecoins, as criptomoedas pareadas.

De maneira similar, o investidor deve considerar ativos cotados em dólar, como ações de empresas estrangeiras e ouro, que contribui para diversificar e fortalecer o portfólio. Em suma, é preciso buscar uma abordagem de investimento resiliente e equilibrada.

Como escolher a melhor exchange de criptomoedas?

Escolher a melhor exchange de criptomoedas começa com uma pesquisa criteriosa. Avalie a reputação, o tempo de atividade e a equipe por trás da plataforma. Nesse sentido, o MB se destaca como a principal plataforma de investimentos digitais da América Latina, com mais de 3 milhões de clientes.

Nossa dedicação à segurança é evidenciada pelos 10 anos de operação sem hacks ou vazamentos. No Brasil, somos a única empresa com tal histórico, reconhecido por instituições internacionais. 

Em contrapartida, ao optar por plataformas estrangeiras que não seguem as regulamentações nacionais, os clientes podem se envolver em operações desprotegidas de possíveis danos.

Como testar estratégias de investimentos?

Testar estratégias de investimento é crucial para o sucesso a longo prazo. O backtest, que envolve analisar o desempenho passado da estratégia em dados históricos, é uma ferramenta valiosa. Além disso, as contas de demonstração (demo) oferecem a oportunidade de experimentar a estratégia sem riscos financeiros reais.

Manter um registro detalhado dos trades, definir claramente os pontos de entrada e saída e aprender com os erros são práticas essenciais. Começar com posições pequenas e aumentar gradualmente conforme se ganha confiança é uma abordagem sensata. 

É importante entender que ninguém acerta a maioria dos trades a longo prazo; a ênfase deve estar em não arriscar mais do que o confortável, segundo o perfil de risco individual. Ao adotar essas abordagens, os investidores têm maior probabilidade de alcançar sucesso sustentável.

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