Criptomoedas promissoras para 2024: quais as 10 melhores?

O que torna uma criptomoeda promissora? Existem centenas de projetos com grande apelo buscando segmentos além do “ouro digital” do Bitcoin. No entanto, são mais de 2.000.000 de opções disponíveis, dificultando a vida do investidor de criptomoedas.

Para facilitar sua vida, os especialistas do Mercado Bitcoin (MB) listaram 10 projetos com boas perspectivas para 2024, trazendo opções para quem busca diversificar a carteira e aumentar o patrimônio com segurança.

Afinal, como identificar as melhores criptomoedas? Estamos num bom momento para investir? Acompanhe a resposta destas e de outras perguntas neste artigo.

O que esperar do mercado de criptomoedas em 2024?

Atualizações e melhorias esperadas em 2024 para a Ethereum, segunda maior criptomoeda, e o corte na emissão de novos Bitcoins (halving) trazem perspectivas positivas para a valorização das criptomoedas.

Em resumo, nossa equipe de especialistas acredita que poderá existir um período de ajuste entre o halving do Bitcoin em abril de 2024 e o efetivo impacto no equilíbrio entre oferta e demanda, abrindo caminho para um pico de ciclo no início de 2025.

No entanto, nossos especialistas ressaltam que a tendência de valorização deve se manter em 2024, embora muito dependente do cenário macroeconômico que inclui a taxa de juros nos EUA e o ritmo de expansão ou contração do balanço pelo Federal Reserve, o banco central norte-americano.

Três setores como destaque positivo para 2024

Abaixo, listamos três setores que merecem destaque, com o respectivo racional para o potencial de valorização. Cabe ressaltar que, criptomoedas, mesmo sendo promissoras, estão sujeitas às variações na oferta e procura. Essas oscilações são influenciadas por fatores psicológicos, regulatórios, bem como pela concorrência com atores tradicionais e pela limitada penetração no mercado atualmente. 

Como resultado, não é incomum que certas criptomoedas ou setores tenham registrado um desempenho negativo nos primeiros meses de 2023. Essa instabilidade de mercado cria uma oportunidade atraente para aqueles que estão começando sua jornada agora, permitindo a entrada em ativos a preços ainda mais vantajosos.

Finanças descentralizadas (DeFi)

A transparência e segurança da execução automatizada dos smart contracts deu origem a aplicações financeiras envolvendo moedas virtuais, incluindo empréstimo, troca, e contratos derivativos. As aplicações de finanças descentralizadas (DeFi) podem ser acessadas sem identificação, de forma totalmente transparente e auditável.

Staking líquido

Staking é o depósito remunerado nas criptomoedas, uma forma de renda passiva. Além de conferir um bom retorno para o investidor, é um incentivo para a validação e registro das transações. A modalidade de staking líquido oferece um token para os participantes que pode ser utilizado em outras plataformas de DeFi, ampliando seu uso de caso e maximizando a rentabilidade do investidor.

Escalabilidade

Por conta da sobrecarga na rede Ethereum, surge a necessidade das soluções de aumento de capacidade, conhecido como escalabilidade. Alguns projetos buscam agilidade e taxas mais baixas, enquanto outros focam na privacidade ou na capacidade de processamento. Muitas criptomoedas promissoras de escalabilidade utilizam uma camada adicional, o processamento em redes paralelas, para resolver esse problema.

O que são soluções de segunda camada?

As soluções de segunda camada, ou Layer 2, são mecanismos projetados para melhorar a escalabilidade e a eficiência das blockchains. Elas funcionam como camadas adicionais dependentes da rede principal, permitindo que as transações sejam processadas de forma mais rápida e econômica.

Exemplos comuns de soluções de segunda camada incluem a Lightning Network para o Bitcoin e a rede Optimism para o Ethereum. Essas soluções oferecem vantagens como taxas de transação mais baixas e menor tempo de confirmação, tornando as criptomoedas mais viáveis para uso em casos de uso cotidianos, como micropagamentos e smart contracts, sem sobrecarregar a rede principal.

Confira as 10 criptomoedas mais promissoras para 2024

O time de análise (research) do MB listou as 10 moedas digitais mais promissoras para 2024, oferecendo aos investidores uma valiosa perspectiva. No entanto, é crucial reconhecer que prever com precisão o desempenho futuro das criptomoedas é uma tarefa desafiadora, dada a notória volatilidade do mercado e os múltiplos fatores que o influenciam.

Contando com uma equipe de análise experiente e capacitada, é possível adotar uma abordagem mais informada na seleção de projetos, considerando cuidadosamente os fundamentos, acontecimentos potenciais, como atualizações de protocolo e parcerias estratégicas para justificar uma possível reprecificação e aumento na utilidade da criptomoeda nos próximos 12 meses.

Ethereum (ETH), a plataforma escalável de contratos inteligentes 

A Ethereum (ETH) foi a primeira criptomoeda a permitir a criação de contratos inteligentes e tokens em sua blockchain. Diversos projetos surgiram prometendo melhorar esse sistema, porém a ampla liderança da Ethereum no valor depositado em seus smart contracts, grande número de aplicações descentralizadas e desenvolvedores conferem ampla vantagem a esta criptomoeda.

• Cada uma das mais de 2500 aplicações descentralizadas construídas nessa rede contribui para o efeito rede e, consequentemente, a valorização da criptomoeda ETH. Um exemplo disso é o Total Value Locked (TVL) atual acima dos US$70 bilhões.
• O projeto conta com mais de 970.000 validadores ativos, que além de conferir segurança, totaliza mais de 31 milhões de moedas ETH travadas para participar do staking.
• A próxima atualização no dia 13 de março (Dencun fork) promete aumentar a escalabilidade, reduzir significativamente as taxas das layers-2 (em até 100x) e melhorar o processamento de smart contracts, gerando ainda mais valor para a rede.

A Ethereum segue sendo a principal rede de smart contracts do mercado, que promete dar um grande passo para superar seus gargalos de escala com a atualização do Dencun. Além disso, diversos dos principais protocolos do mercado que fazem participam de seu ecossistema já anunciaram importantes atualizações para os próximos meses, como é o próprio caso da Uniswap. Portanto, enxergamos um enorme potencial do ETH para o atual ciclo de alta, sendo impulsionado pelo pela criação de valor de sua rede, e também por fatores especulativos, como a expectativa de aprovação de seu ETF. 

Bitcoin (BTC), o novo alvo das instituições com fundamentos ainda melhores

Seria impossível seguir a lista de criptomoedas promissoras sem falar do líder do mercado, o Bitcoin (BTC). O imenso poder da mineração que protege a rede e a descentralização trazida pelos milhares de usuários que executam seu software em suas máquinas tornam esta a opção líder em segurança.

• Graças a atualização do Taproot estamos presenciando diferentes aplicações na rede do Bitcoin, como os ordinals, conferindo maior usabilidade para a rede e atraindo ainda mais novos usuários.
• O Bitcoin teve recentemente seus pedidos de ETF à vista nos Estados Unidos aprovados, sendo um verdadeiro sucesso até então. Nesse sentido,  O iShares Bitcoin Trust da BlackRock atingiu a marca de US$13,5 bilhões em ativos sob gestão em apenas onze semanas. 
• Uma segurança ainda mais robusta. A rede do Bitcoin recentemente alcançou a alta histórica no poder de processamento gasto na mineração, superando os 670 Exahash/sec. Para termos de comparação, quando o bitcoin alcançou o topo de preço do ciclo passado esse poder de processamento era em torno de 160 Exahash/sec, tornando evidente o quão mais segura a rede se tornou.

O bitcoin vem apresentando uma força ainda maior neste ciclo, pois ultrapassou a alta histórica prévia antes do halving ocorrer, algo inédito em sua história. Dito isso, acreditamos que os ETFs à vista do BTC foram os principais responsáveis por esse movimento, mas ainda teremos todos os choques positivos que o halving costuma trazer. Portanto, o choque de oferta presente no código do bitcoin aliado ao momento de forte demanda nos traz confiança de que veremos uma performance muito positiva da maior criptomoeda em 2024.

Solana (SOL), a concorrente da Ethereum com ecossistema em pleno crescimento

A Solana (SOL) é uma criptomoeda com sua própria plataforma de smart contracts. Concorrente direta da Ethereum, a Solana optou por uma rede de validadores com elevada capacidade de processamento, possibilitando um ganho na eficiência operacional.

• O pagamento pelo serviço de validação das transações é feito na criptomoeda SOL, porém suas taxas são até 50 vezes menores que sua concorrente.
• São mais de 130 aplicações descentralizadas disponíveis na Solana, incluindo as finanças descentralizadas (DeFi) e mercados de negociação de tokens não-fungíveis (NFTs). Isso possibilitou que o Total Value Locked (TVL) alcançasse os US$4,8 bilhões, já ocupando a quarta posição entre todas as chains do mercado nesta métrica.
• Foco no desenvolvimento de aplicações para dispositivos móveis após o lançamento do smartphone próprio Solana Saga, totalmente integrado com a Web3.

A Solana sofreu com a derrocada da FTX, que apoiava alguns de seus desenvolvedores e uma das plataformas de finanças descentralizadas. No entanto, a Solana Labs, empresa responsável pelo projeto, mostrou capacidade de continuar desenvolvendo a rede e construiu diversas vantagens competitivas, como a notável importância do projeto para o segmento de DePin. Além disso, a comunidade da Solana mostrou bastante resiliência e mostrou sua forte confiança no roadmap para todo o mercado.  

Akash (AKT), a disrupção do serviço de nuvem

O Akash (AKT) é um projeto promissor que busca descentralizar o serviço de nuvem. O projeto está tendo importantes avanços em utilizar a tecnologia blockchain para otimizar custos e diminuir riscos de ponto de falha único dos serviços de cloud. Dessa maneira, o projeto busca trazer novas opções de mercado tanto da ótica do provider quanto do usuário final, permitindo um maior grau de customização em sua rede.

• O AKT é o token nativo da rede Akash, sendo importante para a governança da rede, na segurança de sua blockchain, além de ser o meio de pagamento de taxas de transação.
• O projeto vem conquistando métricas robustas em sua rede, contando com 77 active providers, além de uma capacidade de rede de cerca de 19 mil CPU.

Akash (AKT) é um projeto que participa de importantes segmentos do mercado. Nesse sentido, esse ativo se beneficia tanto da tese de inteligência artificial quanto de DePin. Além disso, sua rede vem demonstrando pleno desenvolvimento, tanto pelo aumento da demanda por suas aplicações quanto pela capacidade de sua rede em fornecer serviços de nuvem.

Stacks (STX), o projeto que permite inovação na rede do Bitcoin

A Stacks (STX) é uma rede projetada para permitir aplicações descentralizadas e smart contracts na blockchain do Bitcoin. Dessa maneira, o projeto utiliza de uma estrutura modular visando trazer inovação para a rede da maior criptomoeda do mercado.

• O token STX é utilizado como gas para executar os smart contracts, processar as transações e registrar novos ativos na rede. Nesse sentido, o aumento da demanda de suas aplicações geram valorizações no ativo.
• Mantém preservadas todas as propriedades fundamentais da blockchain do Bitcoin e possibilita novas aplicações por conta de sua estrutura modular.
• O Nakamoto Release, um importante hard fork da rede programado para meados de abril deste ano, é um importante passo para a rede alcançar as aplicações descentralizadas e smart contracts no Bitcoin.

A Stacks (STX) é um dos principais beneficiados pelo otimismo em torno do ecossistema do Bitcoin. Dessa maneira, temos diversos exemplos de como esse segmento possui demanda, como foi o caso dos Ordinals entre outras aplicações já implementadas na rede do Bitcoin. Dessa forma, acreditamos que a tecnologia e proposta inovadora de Stacks deve gerar ótima performance para o STX.

Jito (JTO), a solução de staking líquido da Solana

Principal aplicação de Staking Líquido (LST) da Solana, a JITO (JTO) quer alcançar o sucesso que a Lido teve na Ethereum, na rede da Solana.

• Permite ao usuário ter liquidez mesmo com seus SOL depositados rendendo em staking na rede.
• O ecossistema da Solana vem crescendo fortemente desde o início de 2023.
• O uso da aplicação pode vir a render airdrops para outros Dapps no futuro.

Lançada em dezembro de 2023, a JITO (JTO) já é um das maiores aplicações do ecossistema da Solana, tendo atingido o segundo lugar em valor travado (TVL) com potencial de se tornar o primeiro nos próximos meses. Por meio da aplicação, o usuário pode deixar seus SOL em staking sem perder a liquidez do montante investido, podendo então utilizá-lo em outras aplicações de DeFi na rede.

Ronin, a infraestrutura para os Games web3

A Ronin é uma side chain da Ethereum focada exclusivamente em infraestrutura de games para a web3. O projeto busca ser uma plataforma de infraestrutura para esse segmento e pode se beneficiar do alto número de usuários e jogadores que entram frequentemente em seu ecossistema.

• A plataforma conta com mais de 7 jogos diferentes e 28 dapps de infraestrutura como wallets, DEXs e mais.
• O token RON funciona como token de utilidade e governança, garantindo ao detentor direito de voto nas propostas da rede..
• O projeto já atingiu a marca de US$1,1 bilhões de Capitalização de Mercado, sendo um dos maiores do seu segmento.

A exposição a RON pode ser interessante pois dá acesso direto e simples a uma ampla e variada gama de jogos que funcionam dentro desta chain, além dos novos que devem ser lançados nos próximos meses.

Render Network (RNDR), a aposta na indústria de processamento gráfico

A Render Network (RNDR) é uma aplicação que visa descentralizar o serviço de renderização, o processamento gráfico de imagens, vídeos e treinamentos para inteligências artificiais. A proposta da aplicação é criar um marketplace para o aluguel de capacidade de processamento das placas de vídeo GPU, que exigem um alto valor inicial. Desse modo, quem precisa do serviço fica livre do custo fixo e paga apenas pelo processamento de cada projeto.

• Dentre os clientes potenciais do projeto estão os estúdios de animação que necessitam de altíssima qualidade de processamento gráfico.
• Outros casos de uso incluem o uso de GPUs para treinamento e aplicações de inteligências artificiais, inclusive na etapa de desenvolvimento de sistemas.

Render Network é uma aposta no crescimento do mercado de processamento gráfico e inteligência artificial, ambos em altíssima demanda atualmente.

Hivemapper (HONEY), a criptomoeda de mapeamento geográfico descentralizado

O Hivemapper (HONEY) é um novo projeto do segmento de Infraestrutura Física Descentralizada (DePin) que quer desbancar os tradicionais aplicativos de mapas, com um suporte para mapeamento de ruas, cidades e estabelecimentos em todo o mundo.

• O segmento de DePin é um dos mais cotados para disparar nesse ciclo de alta e o Hivemapper é um dos principais projetos dentro dele. 
• O projeto já possui mais de 150 milhões de quilômetros mapeados e mais de 65 mil contribuidores.
• O projeto já conta com investimentos de diversos grandes players do mundo cripto, como os fundos Spark Capital e Multicoin Capital.

Echelon Prime (PRIME), a plataforma de games que pode explodir nesse ano 

Echelon Prime (PRIME) é uma plataforma de jogos web3 que possui um dos jogos mais hypados desse ciclo. O Parallel TCG – jogo de cartas da rede – conta com uma poderosa comunidade e um forte time de suporte por trás de seu desenvolvimento.

• O token PRIME permite ao usuário propor e votar em propostas dentro da plataforma, além de servir como moeda dentro do jogo Parallel TCG.
• Lançado em Julho de 2022, o projeto demonstrou um crescimento forte no último ano, que foi seguido por seu token.
• Os jogadores podem ganhar tokens lutando contra adversários, bem como adquiri-los em exchanges.

Junto com IMX, o PRIME representa nossa visão de que o segmento de games pode vir a performar melhor que o bitcoin nesse ciclo, atingindo até mesmo dezenas de múltiplos de valorização.

O que torna uma criptomoeda promissora?

Nossa área de análise (research) vai muito além do hype, considerando as promessas da equipe desenvolvedora de cada projeto. Nesse sentido, observamos o tamanho de mercado do segmento, concorrentes, endereços ativos, comunidade, governança, atualizações futuras, perspectivas de crescimento, e capacidade de gerar efeito-rede.

Além disso, foi essencial considerar a capitalização de mercado, número de exchanges com volume expressivo de negociação, e analisar eventuais relatórios de auditoria de smart contracts. Desse modo, o research do MB busca projetos com perspectivas de crescimento, porém que ofereçam um nível mínimo de segurança para o investidor.

Cuidado com falsas criptomoedas promissoras

Embora a tecnologia das criptomoedas seja segura, a característica de descentralização permite que qualquer um crie seu projeto. Por isso, deve-se tomar cuidado com desenvolvedores mal-intencionados, e até mesmo projetos com códigos maliciosos.

• Algumas criptomoedas colocam bilhões de tokens em circulação para garantir um valor unitário baixo, algo completamente arbitrário.
• Parte das falsas criptomoedas promissoras costuma apresentar fortes altas no lançamento enquanto circulam nas mãos de poucos investidores.
• É comum que projetos sem equipes experientes desapareçam após alguns dias ou meses.

Recomendamos fortemente que os clientes façam seu próprio estudo antes de investir em criptomoedas promissoras. 

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