{"id":33384,"date":"2023-09-18T20:00:00","date_gmt":"2023-09-18T23:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.mercadobitcoin.com.br\/blog\/?p=33384"},"modified":"2026-01-02T16:13:20","modified_gmt":"2026-01-02T19:13:20","slug":"estrategias-de-investimento","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.mercadobitcoin.com.br\/blog\/educacao\/estrategias-de-investimento\/","title":{"rendered":"Estrat\u00e9gias de investimento: como escolher e reduzir riscos"},"content":{"rendered":"

Uma estratégia de investimento acertada não é garantia de lucro, mas pode ajudar a evitar erros comuns e prejuízos causados por um único evento.<\/em>

Aprenda agora o que são estratégias de trade, quais as ferramentas mais utilizadas pelos profissionais e como gerenciar o risco do investimento.<\/em><\/p>

O que é uma estratégia de investimento? <\/strong><\/h2>

Uma estratégia de investimento é um plano de ação deliberado e predefinido para direcionar suas decisões de alocação de recursos financeiros. Essas estratégias dependem dos objetivos e apetite de risco de cada investidor, além de variar conforme as condições do mercado.<\/p>

    \n
  • A escolha de uma estratégia vai depender de cada ativo, cenário, prazo e capacidade financeira de realizar novos aportes.<\/li>\n\n\n\n
  • Cada tipo de investimento pode demandar uma estratégia diferente, que pode inclusive variar conforme a tendência de mercado.<\/li>\n\n\n\n
  • O objetivo do investidor, incluindo a capacidade de lidar com o risco, é determinante para definir a estratégia apropriada. <\/li>\n\n\n\n
  • É possível utilizar diferentes estratégias de forma simultânea, evitando transformar trades de curto prazo em posições de longo prazo.<\/li>\n<\/ul>

    Quais as principais estratégias de investimento?<\/strong><\/h2>

    A seguir, apresentamos as principais estratégias de investimento para ativos de renda variável, ou seja, sem garantia de retorno. Essas abordagens podem ser adaptadas e combinadas segundo as preferências individuais e a evolução do mercado.<\/p>

    Day Trade: lucrando com as oscilações diárias<\/strong><\/h3>

    O Day Trade representa uma operação de compra e venda do mesmo ativo dentro do mesmo dia, diferenciando-se das outras modalidades principalmente pelo prazo envolvido. <\/p>

      \n
    • A lógica do Day Trade é direta: comprar e vender no mesmo dia a um preço mais alto. <\/li>\n\n\n\n
    • Nas criptomoedas, não há distinção entre o Day Trade e outras formas de negociação em aspectos tributários e operacionais. <\/li>\n\n\n\n
    • Embora essa estratégia tenha um apelo significativo, vale mencionar que ela é geralmente menos recomendada para iniciantes.<\/li>\n<\/ul>

      Swing Trade: aproveitando tendências de curto prazo<\/strong><\/h3>

      O Swing Trade busca se beneficiar de quebras de suporte, resistência e linhas de tendência, podendo se estender por várias semanas, enquanto o Day Trade exige o fechamento da posição no mesmo dia.<\/p>

        \n
      • O investidor dispõe de um período mais longo para analisar o mercado e tomar decisões com maior tranquilidade. <\/li>\n\n\n\n
      • Essa estratégia ressalta que não é necessário operar diariamente nem acompanhar os preços de maneira constante para obter lucros.<\/li>\n\n\n\n
      • O apetite de risco para oscilações negativas tende a ser um pouco maior que o Day Trade para acomodar mudanças inesperadas.<\/li>\n<\/ul>

        Arbitragem: explorando diferenças imediatas<\/strong><\/h3>

        A arbitragem é uma estratégia de investimento que se baseia nas diferenças de preço de um mesmo ativo em diferentes mercados ou exchanges, comprando por determinado preço e vendendo imediatamente com lucro.<\/p>

          \n
        • É possível encontrar oportunidades de arbitragem dentro da mesma exchange em diferentes pares de negociação.<\/li>\n\n\n\n
        • O preço do Bitcoin em uma stablecoin atrelada ao dólar pode ser diferente do preço em reais R$ ajustado pela conversão cambial. <\/li>\n\n\n\n
        • Arbitragem exige conhecimento técnico, uso de robôs (bots) e valores maiores previamente depositados para aproveitar eventuais distorções.<\/li>\n<\/ul>

          Buy and hold: a compra voltada para o longo prazo<\/strong><\/h3>

          A estratégia Buy and Hold, ou simplesmente “Hodl”, é voltada para investimentos a longo prazo, geralmente de mais de 2 anos. Nesse método, não é necessário utilizar ferramentas de análise ou acompanhar o mercado com frequência. <\/p>

            \n
          • É crucial possuir uma confiança sólida no ativo escolhido, mantendo a posição de forma independente das flutuações no período. <\/li>\n\n\n\n
          • Muitos investidores optam por fazer novas compras ao longo do tempo para reduzir o impacto das variações no preço médio. <\/li>\n\n\n\n
          • Essa estratégia segue a ideia de “Value Investing” do mercado tradicional, onde o foco são os bons fundamentos e o potencial de longo prazo.<\/li>\n<\/ul>

            DCA: compra fixa em intervalos regulares<\/strong><\/h3>

            Na compra fixa periódica, também conhecida como “Dollar Cost Average” (DCA), o investidor adquire o mesmo valor em R$ (ou dólares) de forma regular. Altas ou quedas no ativo não mudam a decisão de investimento.<\/p>

              \n
            • O ponto-chave para o sucesso do DCA é manter convicção no potencial do ativo e horizonte de longo prazo, sem perspectivas de resgate.<\/li>\n\n\n\n
            • Não importa se o valor é de R$ 50 ou R$ 1.000, e sim a regularidade e a frequência, acumulando patrimônio com foco no longo prazo.<\/li>\n\n\n\n
            • Essa estratégia ajuda a evitar a pressão dos períodos de euforia, conhecidos como “Fear of Missing Out” (FOMO) ou efeito manada.<\/li>\n<\/ul>

              Diversificação: foco na redução do risco<\/strong><\/h3>

              Diversificar envolve distribuir recursos entre diferentes classes de ativos, incluindo renda fixa, commodities, ações de empresas, e criptomoedas. Ativos com diferentes riscos e vetores de alta aumentam a resiliência da carteira.<\/p>

                \n
              • O objetivo da diversificação é reduzir o impacto negativo causado por um único evento, mesmo que esse seja pouco provável.<\/li>\n\n\n\n
              •  Ao investir em ativos que trazem previsibilidade de retorno e risco reduzido é possível balancear a carteira para diferentes cenários. <\/li>\n\n\n\n
              • Deve-se tomar cuidado para evitar a concentração em um único emissor, ativos com baixa liquidez ou prazo longo de carência.<\/li>\n<\/ul>

                Qual a melhor estratégia de trade em criptomoedas?<\/strong><\/h2>

                Não existe uma estratégia vencedora em todos os cenários. No universo das criptomoedas, como o Bitcoin e o Ethereum, a falta de previsibilidade da cotação impede qualquer previsão de retornos. <\/p>

                  \n
                • É fundamental que os investidores respeitem seu próprio perfil de risco, controlando a exposição a ativos de renda variável. <\/li>\n\n\n\n
                • A alocação excessiva em renda variável pode forçar vendas em períodos de correção, mesmo quando esta se prova temporária.<\/li>\n\n\n\n
                • Equilibrar a busca por lucros com uma gestão prudente de risco é vital para uma estratégia de investimento bem-sucedida.<\/li>\n<\/ul>

                  Vale a pena copiar as estratégias de outros traders?<\/strong><\/h2>

                  Dificilmente você irá obter sucesso copiando outros traders. A estratégia pode não ser adequada ao considerar seu perfil de risco, conhecimento de mercado, horizonte de investimento e capacidade de realizar novos aportes.<\/p>

                    \n
                  • Estratégias personalizadas permitem que os investidores aproveitem diferentes abordagens, por exemplo, análise técnica (ou gráfica) e fundamentalista.<\/li>\n\n\n\n
                  • É viável manter uma carteira direcionada para o longo prazo enquanto uma outra parcela dos ativos é empregada para oportunidades de Swing Trade.<\/li>\n\n\n\n
                  • A adaptabilidade é crucial para o sucesso; é necessário ajustar e alterar as estratégias conforme a dinâmica do mercado.<\/li>\n<\/ul>

                    Como reduzir o risco nas estratégias de trade?<\/strong><\/h2>

                    O gerenciamento de risco é fundamental em qualquer estratégia de investimento, sendo necessário ajustes periódicos conforme a oscilação média dos ativos. Uma maneira eficaz de controlar perdas é o uso de ordens “stop loss”.<\/p>

                      \n
                    • A inclusão de ativos da Renda Fixa Digital traz previsibilidade de retorno, reduzindo a volatilidade e incerteza da carteira.<\/li>\n\n\n\n
                    • Manter uma porção do patrimônio em moedas fortes oferece uma proteção adicional em momentos de volatilidade. <\/li>\n\n\n\n
                    • Considere investir em ativos dolarizados, como ações de empresas estrangeiras e ouro, que contribui para diversificar e fortalecer a carteira. <\/li>\n<\/ul>

                      Como testar estratégias de investimentos?<\/strong><\/h2>

                      É possível analisar o desempenho passado em dados históricos (backtest). Outra estratégia comum envolve as contas de demonstração oferecem a oportunidade de experimentar a estratégia sem riscos financeiros reais.<\/p>

                        \n
                      • Manter um registro detalhado dos trades, definir claramente os pontos de entrada e saída e aprender com os erros são práticas essenciais. <\/li>\n\n\n\n
                      • Começar com posições pequenas e aumentar gradualmente conforme se ganha confiança é uma abordagem sensata. <\/li>\n\n\n\n
                      • Ninguém acerta a maioria dos trades no curto prazo; a ênfase deve estar em manter uma exposição confortável segundo seu perfil de risco. <\/li>\n<\/ul>

                        Perguntas e respostas: estratégias de trade<\/strong><\/h2>

                        Existe lucro garantido em Day Trade?<\/h3>

                        Não. O Day Trade envolve alto risco e volatilidade; lucros garantidos não existem em nenhum tipo de investimento.<\/p>

                        Bot de arbitragem exige investimento inicial?<\/h3>

                        Sim, você precisa de um capital inicial para operar o robô e aproveitar as diferenças de preço entre as corretoras.<\/p>

                        É possível lucrar com Swing Trade?<\/h3>

                        Sim. O Swing Trade busca lucros aproveitando movimentos de preço maiores em um período de dias ou semanas.<\/p>

                        A estratégia DCA funciona no curto prazo?<\/h3>

                        Geralmente não. O DCA é uma estratégia de longo prazo para reduzir o impacto da volatilidade do mercado ao longo do tempo.<\/p>

                        O que é Stop Loss?<\/h3>

                        “Stop Loss” é uma ordem para vender um ativo automaticamente, limitando suas perdas se o preço cair abaixo do nível definido.<\/p><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                        Uma estratégia de investimento acertada não é garantia de lucro, mas pode ajudar a evitar erros comuns e prejuízos causados por um único evento. Aprenda agora o que são estratégias de trade, quais as ferramentas mais utilizadas pelos profissionais e como gerenciar o risco do investimento. O que é uma estratégia de investimento?  Uma estratégia […]<\/p>\n","protected":false},"author":220,"featured_media":38893,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[505],"tags":[],"class_list":["post-33384","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-educacao"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.mercadobitcoin.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33384","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.mercadobitcoin.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.mercadobitcoin.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mercadobitcoin.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/220"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mercadobitcoin.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33384"}],"version-history":[{"count":14,"href":"https:\/\/www.mercadobitcoin.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33384\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":38895,"href":"https:\/\/www.mercadobitcoin.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33384\/revisions\/38895"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mercadobitcoin.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/38893"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.mercadobitcoin.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33384"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mercadobitcoin.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=33384"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mercadobitcoin.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=33384"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}